ที่ปรึกษาทางการเงิน คือ ผู้มีความรู้ความเชี่ยวชาญในการการบริหารการเงิน โดยมีหน้าที่ให้คำแนะนำ คำปรึกษา หรือจัดทำแผนทางการเงิน เพื่อให้ผู้ที่ได้รับคำปรึกษา มีแนวทางและวิธีในการที่จะบรรลุเป้าหมายทางการเงินที่ต้องการในอนาคต
มี แผนภาษี แผนบริหารรายรับ-รายจ่าย แผนการศึกษาบุตร แผนมรดก แผนเกษียณอายุ
FA คือ “ที่ปรึกษาทางการเงิน” หรือ “Financial Advisor” มืออาชีพให้คำปรึกษาทางด้านการเงินของลูกค้าให้บรรลุเป้าหมายที่ตั้งไว้ในชีวิต ทั้งให้คำแนะนำเรื่อง การเก็บออม การทำประกัน การวางแผนการศึกษาบุตร วางแผนเกษียณ รวมไปถึงการแนะนำการลงทุนในหุ้น กองทุน อสังหาฯ ฯลฯ เพื่อให้เงินเก็บของลูกค้างอกเงย
IC Plain คือ “ผู้แนะนำการลงทุนตราสารทั่วไป” ผลิตภัณฑ์ที่แนะนำได้ คือ ตราสารหนี้,ตราสารทุน,กองทุนรวม,Unit Link
IC Complex คือ “ผู้แนะนำการลงทุนตราสารซับซ้อน” แบ่งออกเป็น 3 ประเภท ดังนี้
IP คือ“ผู้วางแผนการลงทุน”
ประเภท IC / IP ตามโครงสร้าง License ใหม่
โดย IC จะถูกจัดแบ่งตาม ประเภทของผลิตภัณฑ์ที่ให้คำแนะนำได้ ซึ่งตามเกณฑ์ใหม่นี้ได้จัดแบ่งผลิตภัณฑ์เป็น 2 กลุ่ม ได้แก่
(1) กลุ่มผลิตภัณฑ์ตราสารทั่วไป คือ หุ้ม/ตราสารทุน, กองทุนรวม และตราสารหนี้ ที่มีลักษณะไม่รับซ้อน
(2) กลุ่มผลิตภัณฑ์ที่มีความเสี่ยงสูง หรือมีความรับซ้อน ทั้งนี้ผลิตภัณฑ์กลุ่มนี้ยังถูกแบ่งย่อยออกเป็น 2 กลุ่ม คือ
2.1 กองทุนรวม และ ตราสารหนี้ ที่มีลักษณะซับซ้อน
2.2 สัญญาซื้อขายล่วงหน้า
IP สอบอะไรบ้าง
ชุดวิชาที่ 1 พื้นฐานการวางแผนการเงิน ภาษีและจรรยาบรรณ สอบฉบับที่ 1 พื้นฐานการวางแผนการเงิน ภาษีและจรรยาบรรณ
ชุดวิชาที่ 2 การวางแผนการลงทุน สอบฉบับที่ 2 การวางแผนการลงทุน
หนังสือที่แนะนำ
CFP(Certified Financial Planner) คือ คุณวุฒิวิชาชีพนักวางแผนการเงิน
การอบรม
ชุดวิชาที่ 1 พื้นฐานการวางแผนการเงินภาษีและจรรยาบรรณ
ชุดวิชาที่ 2 การวางแผนการลงทุน
ชุดวิชาที่ 3 การวางแผนการประกันภัย
ชุดวิชาที่ 4 การวางแผนเพื่อวัยเกษียณ
ชุดวิชาที่ 5 การวางแผนภาษีและมรดก
ชุดวิชาที่ 6 การจัดทำแผนการเงิน
การสอบ
ฉบับที่ 1 พื้นฐานการวางแผนการเงินภาษีและจรรยาบรรณ
ฉบับที่ 2 การวางแผนการลงทุน
ฉบับที่ 3 การวางแผนการประกันภัยและการวางแผนเพื่อวัยเกษียณ
ฉบับที่ 4.1 การวางแผนภาษีและมรดก
ฉบับที่ 4.2 การจัดทำแผนการเงิน
AFPT “Associate Fianancial Planner Thailand” มี 2 ประเภท ได้แก่
ที่ปรึกษาการเงินด้าน การลงทุน
การอบรม
ชุดวิชาที่ 1 พื้นฐานการวางแผนการเงินภาษีและจรรยาบรรณ
ชุดวิชาที่ 2 การวางแผนการลงทุน
การสอบ
ฉบับที่ 1 พื้นฐานการวางแผนการเงินภาษีและจรรยาบรรณ
ฉบับที่ 2 การวางแผนการลงทุน
ที่ปรึกษาทางด้าน การประกันชีวิต
สมัครสอบ IC ได้ 2 แห่ง คือ ATI และ AIMC
ศูนย์สอบทั้ง 2 แห่งนี้อยู่ที่อาคารเลครัชดา คอมเพล็กซ์ ตรงข้ามศูนย์สิริกิติ์
ศูนย์สอบทั้ง 2 แห่งมีวิธีการสมัครสอบที่ไม่แตกต่างกันมาก สามารถคลิกดูตามเว็บไซต์
ATl http://www.ati-asco.org/testing_calendar.php
AIMC http://www.aimc.or.th/knowledge/index.php/test_center
สถาบันเอกชนที่จัดสอบและอบรม
ค่าสอบ IC
P1 : หลักสูตรผู้แนะนำการลงทุนตราสารทั่วไป 1,200.00 บาท
P2 : หลักสูตรความรู้เกี่ยวกับตราสารที่มีความซับซ้อน(ตราสารหนี้และกองทุนรวม) 850.00 บาท
P3 : หลักสูตรความรู้เกี่ยวกับตราสารที่มีความซับซ้อน(สัญญาซื้อขายล่วงหน้า) 950.00 บาท
*การขึ้นทะเบียนสามารถขึ้นได้ที่ https://www.sec.or.th/TH/Pages/home.aspx
*เงื่อนไขและค่าใช้จ่ายในการขึ้นทะเบียน IC
-สำเร็จการศึกษาระดับปริญญาตรี
– สามารถสอบระหว่างเรียนอยู่ได้
– ผลการสอบมีอายุ 2 ปี
– ค่าใช้จ่าย 2,140 บาท ทั้ง (IC Plain, IC complex 3, IC Complex 2, IC Complex 1)
– หากจะสอบหลาย paper ควรรอขึ้นทะเบียนครั้งเดียว
สมัครสอบ CFP ได้ที่ https://www.tfpa.or.th/ สมาคมนักวางแผนการเงินไทย
สมัครอบรม CFP ได้ที่ -Thaipfa: https://www.thaipfa.co.th/
– CMSK : https://www.cmsk-academy.com/
ค่าใช้จ่ายในการอบรมวิชาละ 10,000 บาท (โดยประมาณ)
-อาจจะมี +vat
-อาจจะมีส่วนลด เช่น ส่วนลดนักศึกษา ส่วนลด Early Bird
การเทียบเคียงพื้นฐานความรู้ จำนวน 1,605 บาท/ชุดวิชา
| หลักเกณฑ์ | รายละเอียด | ได้รับการยกเว้นการอบรม |
| จบการศึกษาในระดับปริญญาตรีหรือปริญญาโทจาก สถาบันอุดมศึกษาที่ได้รับการรับรองจากสำนักงานคณะกรรมการ ก.พ. มีใบอนุญาตปฏิบัติงานจากหน่วยงาน กำกับดูแล และยังคงดำรงสภาพดังกล่าว | •วิชาบริหารการเงินส่วนบุคคล (Personal Finance) •ภาษีพื้นฐาน (Taxation) •มูลค่าเงินตามเวลา (Time Value of Money) •วิชาการลงทุน (Investment) •การวิเคราะห์หลักทรัพย์ (Securitics Analysis) •วิชาการประกันภัย(Insurance) •ผู้แนะนำการลงทุนตราสาทั่วไป (IC Plain) •นักวิเคราะห์การลงทุนปัจจัยพื้นฐานด้านหลักทรัพย์ •ผู้จัดการด้านการลงทุน •ตัวแทน/นายหน้าประกันชีวิต | ชุดวิชาที่ 1 พื้นฐานการวางแผนการเงิน ภาษีและจรรยาบรรณ ชุดวิชาที่ 2 การวางแผนการลงทุน ชุดวิชาที่ 3 การวางแผนการประกันภัย ชุดวิชาที่ 2 การวางแผนการลงทุน ชุดวิชาที่ 3 การวางแผนการประกันภัย |
การขอสิทธิ์เข้าสอบโดยไม่ผ่านการอบรม จำนวน 5,350 บาท
| ได้รับการยกเว้นการอบรม | คุณวุฒิการศึกษา | คุณวุฒิวิชาชีพ |
| ชุดวิชาที่ 1-6 | ผู้จบการศึกษาในระดับปริญญาเอกจากสถาบันอุดมศึกษาที่ได้ รับการรับรองจากสำนักงาน คณะกรรมการ ก.พ. ในสาขาวิชา • การเงิน • เศรษฐศาสตร์ • บริหารธุรกิจ • บัญชี | •มีคุณวุฒิวิชาชีพ ดังต่อไปนี้ – Cerified Public Accountant (CPA) •Certified Investment and Securities Analyst Program (CISA) (Level 3) •Chartered Financial Analyst (CFA) (Level 3) หรือ •คุณวุฒิวิชาชีพอื่นๆ ตามที่สมาคมฯ ให้ ความเห็นชอบ |
AFPT : ไม่ต้องมีประสบการณ์การทำงาน
CFP : ประสบการณ์การทำงาน 3 ปี
| หน่วยงาน | ตำแหน่ง |
| ธนาคารพาณิชย์ สถาบันการเงินที่ไม่ใช่ธนาคารพาณิชย์ บริษัทหลักทรัพย์ บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน | นักวางแผนการเงิน ผู้จัดการกองทุน นักวิเคราะห์ วาณิชธนกิจ/ธนบดิธนกิจ (IB) ผู้แนะนำการลงทุน เจ้าหน้าที่พัฒนาผลิตภัณฑ์การเงินและการลงทุน ผู้บรรยาย หรือเจ้าหน้าที่ฝึกอบรมด้านการเงินและการลวทุนและด้านการกำกับและตรวจสอบ |
| กองทุนมาเหน็จบำนาญขำราชการ (กบข.) | ผู้จัดการกองทุน เจ้าหน้าที่สมาชิกสัมพันธ์ |
| สำนักงานประกันสังคม | เจ้าหน้าที่สำนักงานบริหารการลงทุน |
| หน่วยงานกำกับดูแล | เจ้าหน้าที่หน่วยงานกำกับดูแลผู้ประกอบวิชาชีพ |
| บริษัทประกันชีวิต | เจ้าหน้าที่บริหารการลงทุน นักคณิตศาสตร์ประกันชีวิค ผู้พิจารณารับประกัน (Underwriter) และสินไหมประกันชีวิตเจ้าหน้าที่กำกับและตรวจสอบ ตัวแทนขาย เจ้าหน้าที่พัฒนาผลิตภัณฑ์กรมธรรม์ ผู้บรรยายด้านประกันชีวิต |
| อื่นๆ คามที่สมาคมฯ ให้ความเห็นชอบ |
ค่าขึ้นทะเบียน
1. ค่าธรรมเนียมคำขอ จำนวน 500 บาท (รวมภาษีมูลค่าเพิ่ม จำนวน 535 บาท)
2. ค่าธรรมเนียมการขึ้นทะเบียนคุณวุฒิวิชาชีพและสมาชิก
– นักวางแผนการเงิน CFP จำนวน 7,000 บาท (รวมภาษีมูลค่าเพิ่ม จำนวน 7,490 บาท)
– ที่ปรึกษาการเงิน AFPT จำนวน 2,400 บาท (รวมภาษีมูลค่าเพิ่ม จำนวน 2,568 บาท)
– กรณีคำขอขึ้นทะเบียนไม่ผ่านการพิจารณา ไม่คืนค่าธรรมเนียมจำนวน 535 บาท
– ค่าธรรมเนียมการ คิดเพิ่ม ตามสัดส่วนระยะเวลาการขึ้นทะเบียนคุณวุฒิวิชาชีพที่เกิน 2 ปี
– กรณีที่ปรึกษาการเงิน AFPT ขึ้นทะเบียนคุณวุฒิวิชาชีพนักวางแผนการเงิน CFP จะได้รับ ส่วนลดค่าบำรุงสมาคม 3,000 บาท
| รอบ | ระยะเวลายื่น คำขอขึ้น ทะเบียน คุณวุฒิ วิชาชีพ | อนุมัติเดือน | ระยะเวลาคุณวุฒิวิชาชีพ | นักวางแผนการเงิน CFP | ที่ปรึกษาการเงิน AFPT |
| 1 | ธ.ค .- ม.ค. – ก.พ. | มี.ค. | 2 ปี 10 เดือน | 10,834 บาท | 4,066 บาท |
| 2 | มี.ค.-พ.ค. | มิ.ย. | 2 ปี 7 เดือน | 9,898 บาท | 3,745 บาท |
| 3 | มิ.ย. – ส.ค. | ก.ย. | 2 ปี 4 เดือน | 8,961 บาท | 3,424 บาท |
| 4 | ก.ย. – พ.ย. | ธ.ค. | 2 ปี | 8,025 บาท | 3,103 บาท |
*ค่าธรรมเนียมรวมภาษีมูลค่าเพิ่ม
